美国利率飙升挤走常规买家,谁来填补?投资客

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爱吃榴莲
爱吃榴莲 2022-04-12 06:00
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  来源:华尔街见闻

目前不断上升的抵押贷款利率,使有能力购买新房的人越来越少。然而,拥有大量闲置资金的投资者,填补了这一空缺。美国自住房屋转为出租房屋这类业务的“最大玩家”是Invitation Homes,它拥有8万多套出租房。

  目前不断上升的抵押贷款利率,使有能力购买新房的人越来越少。根据房地美的数据,截至4月7日,30年期抵押贷款的平均固定利率为4.72%,高于去年同期的2.97%。

  去年建造的数十万套新房中,绝大多数都是卖给个人和家庭居住的。但不断上升的抵押贷款利率导致这些传统买家的需求回落。根据美国抵押贷款银行家协会(MBA)的数据,截至4月1日的一周,住房贷款申请环比下降了超过6%。

  然而,拥有大量闲置资金的投资者,填补了这一空缺,他们急于大量购买这些房屋,这解决了房屋建筑商的燃眉之急。根据John Burns房地产咨询有限公司和全国出租屋委员会的报告,去年第四季度,专业租赁投资者购买的房子中,新房占比超过25%。对比在2019年第三季度,这一数字仅为3%。

  Redfin的经济学家Sheharyar Bokhari早前表示,抵押贷款利率上升对投资者的影响较小,因为他们通常根本不使用抵押贷款。普通购房者很难与全现金报价竞争。Bokhari补充道,租金的上涨激励了为收取租金而进行投资的人。而房价的飙升,则让“翻转”投资者拥有从房屋中赚取巨额差价利润的潜力。

  根据房地产研究和咨询公司Zelman & Associates的数据,大型投资者已经积累了约890亿美元的资金,用于建造或购买新的出租房屋,但目前只部署了约四分之一的金额。房屋建筑商乐意批量出售给投资者,因为这使他们能够更快地在新房上实现盈利。

  房地产通常被认为是一个很好的对冲通货膨胀的工具。因此在通货膨胀时期,许多投资者认为它是比其他投资选择风险更小。正如数据公司CoreLogic的经济学家Thomas Malone所解释的,“价格和租金都在飙升,这使住房成为比其他资产相对更具吸引力的投资”。

  根据Realtor.com网站数据,2020年12月至2021年12月期间,租金增长了19%。这种增长对机构投资者很有吸引力,他们占去年所有投资者的26%,高于前一年的14%。这些财大气粗的竞争者,比如冲基金、养老基金或房地产投资信托基金(REIT),通常他们将购买的自住房屋转为出租,旨在为股东带来稳定的回报。自住房屋转为出租房屋这类业务的“最大玩家”是Invitation Homes,它拥有8万多套出租房。

  位于佛罗里达的Cardone Enterprises公司CEO Grant Cardone表示,因为疫情,机构投资者不得不放弃对办公室、零售、酒店的投资,因为它们风险太高。

  不过,不仅仅是华尔街的大公司看到了抢手的租赁市场的潜力,那些拥有9套房产或更少的小型投资者也积极加入。去年所有投资者中,小型投资就占了43%。因此这使本来就充满挑战的购房环境变得更加困难,传统买家需要增加应对措施来保持竞争力。

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责任编辑:张玉洁 SF107

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